Companiile trebuie să gestioneze eficient lichiditățile pentru a evita costurile de oportunitate. Chiar dacă fondurile rămân neutilizate, acestea pot genera pierderi financiare dacă nu sunt valorificate corespunzător.
Gestionarea lichidităților implică echilibrarea între disponibilitatea imediată pentru plăți și optimizarea randamentului. De exemplu, păstrarea unui surplus de numerar în contul curent oferă flexibilitate, dar nu aduce câștiguri. În schimb, plasarea fondurilor într-un cont de economii poate genera venituri suplimentare, chiar și pentru perioade scurte, precum 90 de zile.
Citește și: Ordinul ANAF din 2026 aduce schimbări în documentația prețurilor de transfer
Impactul costului de oportunitate al lichidităților neutilizate
Pentru companii, diferența dintre păstrarea fondurilor în contul curent și valorificarea lor prin economii poate fi semnificativă. La o dobândă anuală de 5,4%, un milion de lei menținut într-un cont de economii pentru 90 de zile poate aduce un câștig de peste 13.000 de lei. Deși această diferență nu este întotdeauna vizibilă imediat, ea poate influența rezultatele financiare ale firmei.
Negocierea costurilor de finanțare și gestionarea eficientă a lichidităților sunt esențiale pentru optimizarea costurilor și maximizarea profitului. În timp ce dobânda unui credit este un cost clar și negociabil, randamentul neobținut din fondurile neutilizate reprezintă un cost de oportunitate mai puțin vizibil, dar la fel de important.
Chiar dacă fondurile nu sunt necesare imediat, plasarea lor într-un produs de economisire poate aduce beneficii, mai ales în condițiile unor oferte promoționale, precum cele ale unor bănci din România. Astfel, companiile pot obține un randament suplimentar fără a compromite flexibilitatea financiară.
Conform Zf.ro